近年來(lái)，隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的快速發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段也在快速翻新，迷惑性不斷增強(qiáng)。這其中，有很多人做著不切實(shí)際的發(fā)財(cái)夢(mèng)，或淪為電信詐騙分子，或成為其幫兇。有人為“撈金”不惜偷越邊境，有人以為出境當(dāng)翻譯能賺大錢(qián)，還有人明知對(duì)方是詐騙分子卻出借自己的銀行卡牟利。近日，北京市海淀區(qū)人民法院梳理相關(guān)案件，提醒廣大群眾愛(ài)財(cái)需取之有道，法律底線不可觸碰。

偷越出境參與詐騙　

兩罪并處獲刑罰金

林某在緬甸境內(nèi)加入了電信詐騙犯罪集團(tuán)，不僅參與電詐活動(dòng)，還向國(guó)內(nèi)網(wǎng)友轉(zhuǎn)發(fā)出境賺大錢(qián)的招聘廣告。張某、趙某看到廣告后心動(dòng)不已，決定和林某一起去緬甸“撈金”。在林某的安排下，張某、趙某搭乘飛機(jī)到達(dá)云南省普洱市，再通過(guò)徒步方式，走隱蔽路線，翻山越嶺逃避邊防檢查。林某帶領(lǐng)兩人歷經(jīng)10余個(gè)小時(shí)穿越國(guó)（邊）境至緬甸勐波。

到了緬甸以后，張某和趙某發(fā)現(xiàn)所謂賺大錢(qián)的工作竟然是電信詐騙，工作內(nèi)容是虛構(gòu)身份在網(wǎng)上交友并引導(dǎo)對(duì)方在線投資以騙取錢(qián)財(cái)。在林某的要求下，張某和趙某參與了電信詐騙活動(dòng)，一個(gè)月就詐騙了30多萬(wàn)元。出于害怕心理，2020年7月，兩人找到合適機(jī)會(huì)再次偷越國(guó)（邊）境回到國(guó)內(nèi)。

2023年2月案發(fā)后，張某、趙某被公安機(jī)關(guān)抓獲，并如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。檢察機(jī)關(guān)指控兩人犯詐騙罪、偷越國(guó)（邊）境罪，并向法院提起公訴。

法院審理認(rèn)為，張某、趙某伙同他人以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。兩人在共同犯罪中起次要作用，系從犯，依法予以減輕處罰。兩人躲避邊防檢查，違反國(guó)（邊）境管理法規(guī)，偷越國(guó)（邊）境，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成偷越國(guó)（邊）境罪，依法均應(yīng)予處罰。

法院分別判處張某、趙某犯詐騙罪，判處有期徒刑二年，并處罰金1萬(wàn)元；犯偷越國(guó)（邊）境罪，判處拘役三個(gè)月，并處罰金3000元；決定執(zhí)行有期徒刑二年，緩刑二年三個(gè)月，并處罰金1.3萬(wàn)元。

法官表示，近年來(lái)，妨害國(guó)（邊）境管理違法犯罪活動(dòng)呈多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)，與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng)交織滋長(zhǎng)。一些務(wù)工者無(wú)視法律規(guī)定，未經(jīng)合法程序與許可，擅自跨越國(guó)（邊）境前往境外，公然踐踏國(guó)家出入境管理秩序，行為已構(gòu)成犯罪。本案中，張某、趙某與林某（另案處理）三人結(jié)伴翻山越嶺偷偷離開(kāi)國(guó)境，屬于刑法上情節(jié)嚴(yán)重的偷越國(guó)（邊）境行為。帶領(lǐng)張某、趙某兩人躲避邊防檢查并通過(guò)徒步方式離開(kāi)國(guó)境的林某，也已構(gòu)成運(yùn)送他人偷越國(guó)（邊）境罪。

高薪受聘境外翻譯

淪為共犯承擔(dān)刑責(zé)

熟人向李某介紹了一份境外翻譯工作，稱(chēng)月收入可達(dá)8萬(wàn)元。李某覺(jué)得這是個(gè)賺錢(qián)的好機(jī)會(huì)，便欣然前往。

2019年6月，李某到達(dá)目的地國(guó)，來(lái)到由姜某管理的別墅。李某發(fā)現(xiàn)，姜某租用別墅作為窩點(diǎn)，在別墅內(nèi)主要從事電信詐騙活動(dòng)，通過(guò)冒充醫(yī)保局、公安局及檢察院工作人員等身份，騙取被害人錢(qián)款。李某到來(lái)后主要負(fù)責(zé)別墅內(nèi)的所有翻譯工作，同時(shí)負(fù)責(zé)機(jī)場(chǎng)接人、采買(mǎi)和協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)厥聞?wù)等工作。2019年6月至11月，姜某團(tuán)伙在別墅內(nèi)先后騙取110名受害人錢(qián)款共計(jì)650余萬(wàn)元。當(dāng)年12月，包括李某在內(nèi)的姜某團(tuán)伙被當(dāng)?shù)鼐阶カ@并移交中國(guó)警方。

庭審中，李某辯稱(chēng)自己僅提供翻譯服務(wù)并未真正實(shí)施詐騙行為，不構(gòu)成犯罪。

海淀法院審理查明，李某明知姜某管理的別墅主要實(shí)施電信詐騙活動(dòng)，仍選擇留下，并完全承接了團(tuán)伙的翻譯、接人等事務(wù)性工作，故其應(yīng)對(duì)參與期間該團(tuán)伙的全部犯罪行為承擔(dān)刑事責(zé)任。李某同他人以非法占有為目的，出境參加電信詐騙犯罪集團(tuán)，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，冒充國(guó)家機(jī)關(guān)等工作人員，虛構(gòu)事實(shí)，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。因李某非電信詐騙活動(dòng)的直接實(shí)施者，在共同犯罪中起次要作用，系從犯，判決李某犯詐騙罪，判處有期徒刑五年，罰金6000元，并依法追繳違法所得，發(fā)還被害人。

法官表示，李某雖不直接實(shí)施詐騙行為，但其明知道別墅內(nèi)的人員從事的活動(dòng)系電信詐騙犯罪活動(dòng)，仍為了賺錢(qián)而自愿提供翻譯服務(wù)，存在犯罪的故意。李某的行為系加入該犯罪集團(tuán)并以實(shí)際行為為集團(tuán)持續(xù)實(shí)施詐騙犯罪提供幫助，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)共犯的刑事責(zé)任?！俺鼍衬苜嵈箦X(qián)”的宣傳都是陷阱。明知他人實(shí)施電信詐騙犯罪行為而提供幫助的，也會(huì)構(gòu)成犯罪，不可存在僥幸心理。

明知詐騙仍予幫助

犯幫信罪判一緩一

2021年7月，陳某從網(wǎng)上看到出借銀行卡可以定期獲得相應(yīng)報(bào)酬的廣告，便聯(lián)系了廣告中預(yù)留的電話。根據(jù)電話中的要求，陳某到銀行辦理了3張銀行卡。隨后，陳某和電話里的王某約定在公園交付銀行卡。到達(dá)交付現(xiàn)場(chǎng)后，王某要求陳某用銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)款操作。陳某在得知轉(zhuǎn)款為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙款的情況下，仍選擇按照要求進(jìn)行轉(zhuǎn)款操作，并獲得了相應(yīng)報(bào)酬。

2021年8月，陳某被公安機(jī)關(guān)抓獲。庭審中，其被檢方指控犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。陳某辯稱(chēng)自己只是為了出借銀行卡獲利，并不參與詐騙活動(dòng)，不應(yīng)對(duì)該行為承擔(dān)責(zé)任。

海淀法院審理查明，陳某名下銀行卡被電信詐騙團(tuán)伙用作轉(zhuǎn)賬賬戶，累計(jì)轉(zhuǎn)賬金額達(dá)63萬(wàn)元，陳某共從中獲得報(bào)酬9700元。在明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的情形下，陳某仍出借以本人身份信息辦理的銀行卡，還配合對(duì)方進(jìn)行轉(zhuǎn)款操作，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。據(jù)此，法院判處陳某有期徒刑一年，緩刑一年，罰金6000元。

法官稱(chēng)，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪在電信網(wǎng)絡(luò)犯罪領(lǐng)域一直呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，幾乎涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條中信息獲取、推廣引流、技術(shù)支持、場(chǎng)所提供、支付結(jié)算等各個(gè)環(huán)節(jié)。出租、出借銀行卡、手機(jī)卡或介紹他人為犯罪團(tuán)伙提供銀行卡并從中牟利為其常見(jiàn)類(lèi)型。

夜間跑腿幫人取錢(qián)

被判刑罰并處罰金

失業(yè)在家的李某經(jīng)常去家附近的便利店買(mǎi)東西，逐漸與便利店老板黃某熟悉。黃某給李某介紹了一個(gè)夜間跑腿兼職的工作，工作內(nèi)容是黃某定期給李某一些銀行卡，由李某在夜間到相應(yīng)的銀行幫忙取錢(qián)，每取1萬(wàn)元可獲得辛苦費(fèi)500元。

李某欣然同意，并定期到黃某處領(lǐng)取貼有持卡人姓名、賬號(hào)、密碼標(biāo)簽的多張銀行卡，到不同銀行取款。取款成功后，他按照黃某要求，將當(dāng)日全部取款匯至黃某提供的銀行賬號(hào)中，再將取款銀行卡歸還并領(lǐng)取報(bào)酬。

每張卡持卡人姓名不同，且單卡取款金額均在1萬(wàn)元至1.8萬(wàn)元之間，李某懷疑過(guò)這些錢(qián)來(lái)路不正，但又覺(jué)得自己只是賺跑腿費(fèi)，不會(huì)構(gòu)成犯罪。截至案發(fā)，李某累計(jì)幫黃某取款24.6萬(wàn)元。

2018年3月，黃某、李某被公安機(jī)關(guān)抓獲。公訴機(jī)關(guān)指控黃某、李某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，向法院提起公訴。李某辯稱(chēng)自己并未實(shí)施指控的犯罪行為，其并不知道所取錢(qián)款的性質(zhì)，也不清楚錢(qián)款的來(lái)源，僅僅是幫忙取錢(qián)，不構(gòu)成犯罪。

法院審理查明，黃某向李某提供多名其他人員身份證件開(kāi)設(shè)的多張銀行卡，李某在明知銀行卡中錢(qián)款系他人犯罪所得的情況下，仍分別多次在夜間到不同銀行的ATM機(jī)上將錢(qián)款取現(xiàn)、轉(zhuǎn)移。經(jīng)查，所取銀行卡中的錢(qián)款均系電信詐騙犯罪所得。法院認(rèn)為，李某不知道錢(qián)款的具體來(lái)源，不影響其“明知”所取錢(qián)款可能為不法錢(qián)款，其行為已經(jīng)構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，應(yīng)予懲處。據(jù)此，法院判處李某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，罰金20000元。

法官解釋?zhuān)P(guān)于“明知”的認(rèn)定，首先，李某明確知道黃某提供的多張銀行卡均為非其本人開(kāi)設(shè)的銀行卡，且均為多名不同人員開(kāi)設(shè)的銀行卡；其次，李某明確知道自己拿到的不同銀行卡具有標(biāo)簽或者密碼等非正常標(biāo)識(shí)；最后，李某多數(shù)取款的時(shí)間為深夜，并存在不斷更換銀行或者ATM機(jī)進(jìn)行取款的操作，其對(duì)錢(qián)款來(lái)源不合法存在清楚認(rèn)識(shí)。

法官稱(chēng)，實(shí)踐中，在掩飾、隱瞞犯罪所得罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)上，“明知”不意味著確實(shí)知道，確定性認(rèn)識(shí)和可能性認(rèn)識(shí)均應(yīng)納入明知范疇。在涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件中，明知他人錢(qián)款來(lái)源不正當(dāng)，仍幫助他人通過(guò)使用銀行卡等方式提取非法來(lái)源款項(xiàng)可構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。明知他人利用自己名下的銀行卡實(shí)施不正當(dāng)活動(dòng)，仍多次向他人出借或者轉(zhuǎn)賣(mài)自己名下的銀行卡用以實(shí)施套現(xiàn)活動(dòng)的，也可能構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

刑法相關(guān)規(guī)定

第二百六十六條　詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第二百八十七條之二　明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。有前兩款行為，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

第三百二十二條第一款　違反國(guó)（邊）境管理法規(guī)，偷越國(guó)（邊）境，情節(jié)嚴(yán)重的，處一年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金。

第三百一十八條　組織他人偷越國(guó)（邊）境的，處二年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。（記者　張雪泓　通訊員　胡佳欣）